Как проверить ИП по фамилии и ИНН
Индивидуальный предприниматель — тот же человек, только с правом вести бизнес. Поэтому, договариваясь с ремонтной бригадой, поставщиком или арендатором, который работает как ИП, нужно проверить сразу две вещи: в порядке ли его регистрация и нет ли проблем у него лично. Государство открыло для этого почти все нужные данные, и большая часть проверки бесплатна. Рассказываем, где искать, какие поля смотреть и что должно насторожить.
В этой статье:
Чем проверка ИП отличается от проверки компании
У компании есть отдельное имущество, уставный капитал, учредители и директор. У предпринимателя ничего этого нет: по долгам бизнеса он отвечает всем своим имуществом, а долги «как гражданина» и «как ИП» — по сути одно целое. Отсюда два следствия:
- данных о предпринимателе в открытых реестрах меньше, чем о фирме, — нет отчётности и списка участников;
- зато всё, что известно о человеке, — долги у приставов, суды, банкротство — прямо касается его бизнеса.
Поэтому проверка ИП всегда идёт в двух плоскостях: регистрация и личная надёжность.
ЕГРИП: жив ли предприниматель
Главный источник — единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей. Выписку из него бесплатно выдаёт сервис ФНС, где ищут и компании, и ИП.
Как найти предпринимателя:
- по ИНН или ОГРНИП — самый точный способ, номер обычно указан в договоре, счёте или на сайте;
- по ФИО — тоже работает, но у распространённых фамилий нужно сузить поиск регионом.
Выписка приходит в формате PDF с электронной подписью налоговой — её можно приложить к документам сделки. Что в ней смотреть:
| Поле | На что обратить внимание |
|---|---|
| Статус | Действующий ИП или «прекратил деятельность» |
| Дата регистрации | Свежая регистрация под крупную сделку — повод насторожиться |
| Основной и дополнительные ОКВЭД | Соответствуют ли тому, что человек вам предлагает |
| Учёт в налоговой и фондах | Есть ли сведения о постановке на учёт |
| Лицензии | Нужны ли они для его деятельности и есть ли |
Адрес и паспортные данные предпринимателя в открытой выписке не показываются — это персональные данные.
Если ИНН неизвестен, его можно найти по ФИО и паспорту — см. статью как узнать ИНН по ФИО.
Реестр МСП и другие сервисы налоговой
На сайте ФНС есть ещё несколько полезных сервисов:
- Реестр субъектов малого и среднего предпринимательства — категория бизнеса и дата включения. Если ИП работает давно, а в реестре его нет, стоит уточнить причину: туда автоматически попадают все, кто сдаёт отчётность.
- «Прозрачный бизнес» — сводная карточка по ИНН, включая сведения о применяемом налоговом режиме.
- Проверка самозанятого — предприниматель может работать на налоге на профессиональный доход. Как это проверить, рассказано в статье как проверить самозанятого по ИНН.
Не заблокированы ли счета
Если налоговая приостановила операции по счетам предпринимателя, он не сможет ни принять оплату, ни вернуть аванс. Проверить это можно в отдельном сервисе ФНС: нужны ИНН предпринимателя и БИК банка, где открыт счёт. БИК указан в реквизитах счёта на оплату.
Наличие блокировки — серьёзный сигнал: обычно её ставят за неуплату налогов или непредставленную декларацию.
Суды, приставы, банкротство
Здесь проверяем уже человека, а не регистрацию.
Арбитражные суды. Споры предпринимателя с другими бизнесами рассматривает арбитраж. Найти их можно в картотеке по ИНН или фамилии — порядок описан в статье картотека арбитражных дел. Иски заказчиков о возврате аванса или некачественной работе — прямое предупреждение.
Суды общей юрисдикции. Сюда попадают споры с гражданами — например, с клиентами ремонтной бригады.
Приставы. В базе ФССП долги предпринимателя видны по ФИО и дате рождения, независимо от того, по какой линии они возникли. Как искать, рассказано в статье как проверить долги у приставов по фамилии.
Банкротство. Сведения о банкротстве ИП публикуются в Федресурсе. После процедуры человек несколько лет не может снова зарегистрироваться предпринимателем. Подробнее — в статье проверка человека на банкротство.
Тревожные признаки
Сами по себе эти факты не приговор, но вместе — повод отказаться от предоплаты:
- ИП зарегистрирован несколько дней или недель назад;
- статус «прекратил деятельность», но человек выставляет счета;
- виды деятельности не имеют отношения к предмету договора;
- операции по счетам приостановлены;
- в картотеке — серия исков о возврате денег;
- у приставов значатся крупные долги;
- предприниматель просит перевести деньги на личную карту или карту родственника вместо расчётного счёта.
Что покажет Ревизор
Ревизор соединяет обе части проверки в одном отчёте. По ФИО, дате рождения и паспорту предпринимателя за 5 минут вы получите:
- регистрацию ИП, связи с компаниями и реестр дисквалифицированных лиц;
- ИНН и статус самозанятого;
- судебные дела, долги у приставов и налоговой, банкротство;
- розыск и действительность паспорта.
Вопросы и ответы
Как бесплатно проверить ИП по ИНН?
Запросить выписку из ЕГРИП на сайте налоговой. Она бесплатная и подписана электронной подписью ФНС.
Можно ли найти ИП по фамилии?
Да, в том же сервисе ФНС. Для распространённых фамилий укажите регион, чтобы сузить выдачу.
Видно ли в выписке адрес предпринимателя?
Нет. Адрес и паспортные данные ИП в открытой выписке скрыты.
Как узнать, есть ли у ИП долги?
Проверить базу ФССП по ФИО и дате рождения. Долги по налогам частично видны в сервисах ФНС, а сведения о блокировке счетов — в отдельном сервисе налоговой.
Где смотреть судебные дела ИП?
Споры с бизнесом — в картотеке арбитражных дел, споры с гражданами — на сайтах судов общей юрисдикции.
Что значит «прекратил деятельность»?
Человек больше не предприниматель. Заключать с ним договор как с ИП и платить на расчётный счёт ИП уже нельзя.