Проверка физлица по ИНН: какие базы покажут
Вы собираетесь заплатить исполнителю, взять человека в долю или выдать заём, и у вас есть его ИНН. Логичный вопрос: что по этому номеру можно проверить и где? Ниже — порядок проверки по шагам: от простого к важному. Для каждой базы сказано, что именно она покажет и в каких ситуациях без неё не обойтись. А в конце — список того, что по ИНН проверить не получится и как закрыть эти пробелы.
В этой статье:
Шаг 1. Правильный ли номер
Начните с самого простого: убедитесь, что номер вообще существует. У гражданина он двенадцатизначный, а две последние цифры вычисляются по формуле из первых десяти. Онлайн-калькуляторы контрольной суммы за секунду покажут, не перепутана ли цифра. У налоговой, кроме того, есть сервис сведений о недействительных ИНН физлиц — туда попадают номера, признанные ошибочными, например когда человеку по ошибке присвоили второй.
Если номер прислал сам человек, убедитесь, что он именно его. Для этого нужен паспорт и согласие — порядок описан в статье как узнать ИНН по паспорту.
Шаг 2. Самозанятый или нет
Это самая популярная проверка по ИНН — и не зря. Если вы платите самозанятому, а он к моменту оплаты потерял статус, налоговая может посчитать выплату обычным вознаграждением физлицу. Тогда платить НДФЛ и страховые взносы придётся вам.
Сервис ФНС для проверки плательщиков налога на профессиональный доход принимает ИНН и дату. Укажите дату платежа, а не сегодняшнюю, — статус проверяется именно на неё. Ответ сервиса сохраните как скриншот или PDF: это ваша защита при вопросах налоговой. Плюс к этому возьмите у исполнителя чек из приложения «Мой налог».
Поиск по фамилии в этом сервисе не предусмотрен — без ИНН проверить самозанятого не выйдет.
Шаг 3. Предприниматель и его статус
Человек называет себя ИП и присылает реквизиты? Откройте реестр предпринимателей на сайте налоговой и вбейте его номер. Ответ покажет три важные вещи: был ли человек вообще зарегистрирован, когда это произошло и не снят ли он с учёта. Коды ОКВЭД подскажут, совпадает ли заявленный род занятий с тем, за что вы платите: странно, когда «ремонт квартир» делает ИП с единственным кодом «розничная торговля одеждой».
Отдельно смотрите на строку о прекращении деятельности. Счёт «от ИП», который закрылся полгода назад, — достаточный повод не платить, пока ситуация не прояснится. Документ из реестра бесплатный, приходит в PDF с электронной подписью ФНС и годится для архива сделки.
Шаг 4. Компании, где человек директор или совладелец
Сервис ФНС «Прозрачный бизнес» по ИНН гражданина покажет организации, где он руководитель или участник. Что стоит заметить:
- много фирм на одного человека — частый признак номинального директора;
- отметки о недостоверности сведений о руководителе или адресе;
- компании в процессе ликвидации или исключённые из реестра за долги и непредставление отчётности.
Для делового партнёра такая картина говорит больше, чем любое резюме.
Шаг 5. Не заблокированы ли счета ИП
Если человек — предприниматель, проверьте, не приостановила ли налоговая операции по его счетам. Для этого есть сервис ФНС о решениях о приостановлении: нужен ИНН и БИК банка, где у ИП открыт счёт. Блокировка означает, что деньги, которые вы перечислите, могут застрять, а у самого ИП проблемы с налоговой.
Шаг 6. Банкротство
В Федресурсе поиск по ИНН точнее, чем по фамилии: номер уникален, и однофамильцы не путаются. В карточке видно, идёт ли процедура, кто финансовый управляющий, когда дело завершено. Сделка с человеком в процедуре банкротства может быть оспорена, а деньги, переданные ему в долг, придётся включать в реестр кредиторов. Подробно — в статье как проверить физлицо на банкротство.
Шаг 7. Арбитражные споры
Картотека арбитражных дел ищет участников по ИНН. Гражданин там встречается, если он ИП, если идёт его банкротство или если он судится как участник компании. Обращайте внимание на роль: ответчик по десяткам исков о взыскании долгов — тревожный сигнал.
Что по ИНН не проверить
Здесь главная ловушка. Многие думают, что по ИНН видно «всё». На деле самые важные для оценки надёжности источники ищут по фамилии и дате рождения:
| Что хочется проверить | Где искать | По чему |
|---|---|---|
| Долги у судебных приставов | Банк данных исполнительных производств ФССП | ФИО, регион, дата рождения |
| Суды общей юрисдикции | Сайты районных и мировых судов, ГАС «Правосудие» | Фамилия и инициалы |
| Розыск | Сервисы МВД и ФСИН | ФИО и дата рождения |
| Паспорт | Список недействительных паспортов МВД | Серия и номер |
| Чужие налоги и доходы | Нигде — налоговая тайна | — |
Как искать в судах, разобрано в статье как узнать судебные дела по фамилии, а про розыск — в материале как узнать, находится ли человек в розыске. Если нужно пройти все источники сразу, начните со статьи проверка человека по фамилии.
А если хочется проверить по ИНН собственные налоги, — это делается в личном кабинете налогоплательщика или на Госуслугах: там видны начисления, долги и пени.
Короткий чек-лист
- Перед оплатой самозанятому — статус на дату платежа.
- Перед договором с ИП — выписка ЕГРИП и блокировки счетов.
- Перед партнёрством — «Прозрачный бизнес» и арбитраж.
- Перед займом или покупкой имущества — банкротство, а также приставы и суды по ФИО.
Если ИНН у вас нет, его можно найти в открытых реестрах по фамилии, но только у ИП, руководителей и банкротов: см. как узнать ИНН по ФИО. Какие ещё сведения дают такие поиски, описано в статье как найти человека по ИНН.
Читайте также: как проверить самозанятого по ИНН.
Что покажет Ревизор
Ревизор закрывает обе половины проверки разом: то, что ищется по ИНН, и то, что ищется по ФИО. Вы вводите ФИО, дату рождения и паспорт, а налоговый номер отчёт подберёт сам. Через 5 минут на руках:
- налоговый номер, отметки о предпринимательстве и самозанятости, участие в организациях, дисквалификация;
- записи о банкротстве и судебные споры;
- задолженности перед ФССП и ФНС;
- сведения о розыске и проверка паспорта по списку МВД.
Вопросы и ответы
Где проверить статус самозанятого по номеру?
У налоговой есть отдельный сервис для плательщиков НПД. Введите номер исполнителя, поставьте дату перевода денег и сохраните результат на случай вопросов.
Видны ли по ИНН долги гражданина?
Исполнительные производства приставы ищут по фамилии, региону и дате рождения — номер там не нужен. А налоговая задолженность чужого человека не раскрывается: это тайна.
С чего начать проверку предпринимателя?
С бесплатной выписки из реестра ИП: она подтвердит регистрацию и покажет, не закрыт ли бизнес. Затем — блокировки счетов и арбитраж.
Руководит ли человек какой-нибудь фирмой — как узнать?
Введите его номер в «Прозрачный бизнес» налоговой. Сервис выдаст организации, где он директор или совладелец.
По ИНН пусто — это хороший знак?
Скорее нейтральный: человек просто не ведёт бизнес и не проходит банкротство. Суды, приставов и розыск всё равно стоит посмотреть по ФИО и дате рождения.
Не нарушаю ли я закон, проверяя чужой ИНН?
Нет, пока вы работаете с открытыми сервисами государства. Нарушение — покупать по номеру закрытые сведения.